2024一本致富,投資理財必讀!投資理財書籍推薦,財商觀念入門ETF書籍推薦書籍,當個FIRE理財族提早退休
一本致富,投資理財必讀書籍推薦
投資理財書籍推薦
想要變成有錢人,需要先換高財商(FQ)的腦袋,以下書籍推薦給您:
1. 駕馭金錢: 借力使力,創造財務自由
窮人與富人的差別不在能力,而在心態
2. 有錢人想的和你不一樣
成長背景塑造現在的金錢藍圖,只要換一個富人腦袋,就能改變人生
3. 思考致富: 億萬富翁的13條成功白金法則
只要有明確的目標和強烈的渴望,整個宇宙都會幫你達成心願!
4. 一個投機者的告白
投機是一門藝術,須要深思熟慮並摸透心理學,你能做到嗎?
5. 我畢業五年,用ETF賺到400萬:兩檔ETF投資組合,年賺20%以上
著重三大類ETF:股票、債券、房地產
6. 只買4支股,年賺18%
懶人投資法,不追名牌只求低風險的頭資術
7. 上班族的ETF賺錢術: 打敗死薪水,提前財務自由
不想領死薪水、害怕成為下流老人?身為上班族的我們應該自救
8. 我用死薪水輕鬆理財賺千萬
指數型基金(EFT)不需考慮進場時機,也不像主動型基金會因管理費、交易成本、佣金侵蝕獲利。用懶骨頭投資法配置股票及債券,每年只須調整一次,債券占比應隨年齡提高
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9. 超級績效: 金融怪傑交易之道
作者設計一套「特殊進場點分析」系統,幫助股友精確篩選出超級強勢股、鎖定進場時機,還能降低風險、保障資本
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10. 美國公債,美元教會我投資的事
用美國「十年期公債殖利率」及「美元指數」來掌握全球重要投資商品波動
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富爸爸,窮爸爸系列書推薦
想要變成有錢人,需要先換一個有錢人的腦袋,其實,有錢人想的常和我們不一樣,以下富爸爸,窮爸爸系列,是投資入門的必備書單:
1. 富爸爸 窮爸爸(25週年紀念版)
暢銷20年的好書,運用兩位爸爸在財務上不同的思維,形成鮮明的對比,想要變富人,就要換上富爸爸的腦袋!
2. 富爸爸,有錢有理: 掌握現金流象限通往財富自由
現金流是富爸爸系列一直強調的觀念,不同象限的人會有截然不同的現金流向
3. 富爸爸辭職創業
換上富人思維後,大多數人會計劃成為S或B象限的創業家,然而,創業過程中犯錯是必然
洞悉趨勢書推薦
1. 2030世界未來報告書:區塊鏈、AI、生技與新能源革命、產業重新洗牌,接下來10年的工作與商機在哪裡?
未來的7個趨勢你跟上了嗎? 1.區塊鏈、2.人工智慧、3.創新技術融合、4.生技革命、5.能源革命、6.健康管理革命、7.全球性的挑戰
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3. 以太奇襲:一位19歲天才,一場數位與金融革命
記錄以太坊創始人「V神」布特林(Vitalik Buterin)的天穎、創業初期混亂、創業波折、狂飆與回歸現實,是本引人入勝的記述書
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自我提升書推薦
1. 間歇高效率的三次閱讀法
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100分鐘內閱讀3次
“你找到了金礦,真正能挖出來的黃金含量也不多,大部分都是泥土和砂石”,不必對跳著讀感到內疚,三個重點就夠了,去掉鋪陳內容、去蕪存菁,掌握兩成精華就夠了
第一次: 花10分鐘,“掃描式閱讀”來概括瀏覽,先看目錄了解整體架構及重點章節
“有人問過米開朗基羅是如何雕塑出大衛雕像的,他回答,並沒有雕塑大衛像,而是大衛本來就在石塊中,只是把不必要的部份去掉而已”,同樣地,知識也潛藏在書本中,要用去蕪存菁的方式閱讀,把捨棄當作獲得。先想好閱讀目的,如想從書中得到什麼?希望創造什麼價值?
也可先閱讀最後一章或後記,因大多數作者在前言挑起讀者期待,而在後記寫下自己創作意圖,就像人在臨別前的話語,往往是真心告,是最想表達的重點。若能先讀後記,讀起整本書會更容易,如搬重物行走時,事先知道終點,過程中就不會那麼辛苦。
第二次: 花50分鐘,深化理解,閱讀第一次發現的章節,並用黃色螢光筆畫重點
第二次深交前,要先了解如何分配時間及專注力,要同時運用“望遠鏡(宏觀視野)”和”顯微鏡(深入細節)”,順著根部找到骨幹並延伸至枝葉,從3個角度思考:關鍵概念、關聯性、全體性
第三次: 花40分鐘,留意第一次章節及第二次畫的重點,畫紅色螢光筆,或加註自身感悟
如同與一個人見三次面,就會對那個人更加熟悉,同理,一本書閱讀三次,掌握全書架構後,才能言之有物地談論。
也要注意時間分配,前10分鐘用來畫重點,後30分鐘用來集中閱讀、抄書,於空白處寫下重點內容、摘要甚至照抄,要如同共同創作者,和作者一起深思、換句話說、提出疑問。
2. Notion人生管理術: 從0開始,打造專屬自己的All in One高效數位系統
Notion是一個整合筆記、個人計畫﹑專案管理、效率系統、自動串接的軟體,透過建立資料庫和設定,可成為你的數位秘書,讓你提高效率﹑事半功倍
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FIRE 財務獨立、提早退休
Q: 什麼是F.I.R.E.?
A: Financial Independence Retire Early (F.I.R.E)就是財務獨立、提早退休;這運動起源於1990年代的美國,國內外已累積許多支持者並驗證有效。
Q: 為什麼要F.I.R.E.? 不財務獨立又如何?
A: 你是否厭倦了職場的勾心鬥角、業績壓力、豬頭老闆的頤指氣使? 覺得自己像一個工作的機器,生活了無生趣,只有到週末才能稍微喘口氣,但討厭的週一很快又到來,內心焦慮惶恐,不知道為了什麼而活?
其實,沒有人是為了工作而生,但一天超過1/3時間被工作綁架,扣掉吃飯、休息、精神不繼的時間,能自由運用的時間少之又少,所以大部分的人日復一日,認為唯有辛勤地工作到65歲才能退休,那是因為大部分人從沒想過真的能提早退休!
Q: 我不提早退休會怎麼樣? 我很喜歡我的工作啊!
A: 問問自己想幾歲退休?若你對賴以為生的工作沒有熱忱,你會很痛苦,當你兢兢業業地付出時間、青春、體力,好不容易熬到65歲,正以為解脫了,可以實現一直以來的夢想(如環遊世界、享受悠閒人生…),卻發現身體、精神都已大不如前,更甚者因工作積勞成疾,需要靠藥罐子度日,更別提實現夢想了!
若你喜歡現在的工作,恭喜你!你是極少數的幸運者,在財務自由後,你當然可以選擇繼續工作,因為FIRE中提早退休是指靠財務獨立而享受自由,透過簡易的公式來計算並規劃收支,你就能從窘迫的財務數字中解脫,體會到”有錢就是自由“。
FIRE書籍推薦
1. 財務自由,提早過你真正想過的生活
厭倦工作、對未來迷惘的你必讀這本,詳細說明FIRE的理念及實際方法,如運用副職創造額外收入,加速FIRE。也附上許多實用的工具網址,如計算需要多少錢退休、一杯咖啡要花你多少生命時間?唯有殘酷地計算出數字,才能真正醒悟(作者很有地方媽媽用心為著我們的感覺),這本書的觀點可能改變你的一生,總之非常推薦!
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2. 賺錢,更賺自由的FIRE理財族
我的FIRE入門第一本書,非常容易閱讀,大約一天就能讀完,寫出作者在FIRE過程中的心路歷程,如工作vs家庭、退休vs消費習慣,若你還在猶豫要不要FIRE,或好奇FIRE的過程可能遇到的阻礙,請務必讀這本。
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3. 跟錢好好相處:幸福的關鍵,是找到金錢與人生的平衡點
前一本書的作者曾提到,在FIRE過程中他和太太曾經感到迷惘,激進的節儉讓他們懷疑錢的本質,不知如何在節儉至上的FIRE中與物質滿足中平恆,而閱讀完這本書後他發現幸福不取決於金錢多寡而是了解自己。
我也曾經為了提早退休而過度省錢,讓自己保持低迷的物慾,漸漸地對周圍人事物興趣缺缺,後來才領悟,節儉要讓未來的自己更幸福,而不是一味地犧牲”快樂”;若此時的你也徬徨,這本書對你大有幫助:
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4. 加速你的FIRE人生:打造致富體質,提早贏得財富自由
Yale是響應FIRE運動的YouTuber之一,他從家裡破產的挫折中歷練,在25歲有四個被動收入,26歲就提早財富自由,”夢想沒有搭配行動,永遠只是夢想“是他的信念;如果早點接觸到FIRE這個觀念,或許我們都能在20多歲就邁向財富自由之路。
5. 跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機
沒理財概念? 不懂複雜的金融名詞? 財務自由的路上不能沒有FQ (Financial Quotient 財務智商),這本絕對適合你;他們用最簡單的語言翻譯給你聽,如:把ETF比喻成便當,而台積電就是便當裡占比很大的雞腿…淺顯卻又生動的說明絕對讓你懂!
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6. 財務自由的人生:華爾街的投資技巧和工作效率,40歲就FIRE
FIRE的最終目標是建立有目的、快樂健康的人生,才是真正的自由
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7. 老黑的FIRE生活實踐
FIRE理論很簡單,難在執行,若想像老黑一樣壯年退休,還有心力體力遊歷世界,那真相就是: 儘早投資理財,享受複利的神奇力量
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8. FIRE致富實踐
提出”微FIRE”和”豐FIRE”的儲蓄法,實踐FIRE不需讓自己窮得像乞丐,提倡先歸零→花更少→賺更多→投資更好→賺回人生
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雜誌推薦-遠見
遠見是一本月刊,涵蓋廣泛的領域、主題及人物,一本雜誌帶給你宏偉的世界觀,非常划算,值得訂閱
要達成財務自由,我們需要多方學習
理財線上課程推薦
可以看無限次,運用瑣碎時間學習,邊看邊學更好懂!
1. 王伯達-人生財務規劃學
推薦原因: 了解人生規劃與財務規劃的關係,學著自我評估、設定理財目標
2. 用Python理財: 打造小資族選股策略
推薦原因: 學會用Python寫程式,系統幫你盯盤,自動蒐集公司財報、技術指標,用科學方法量化風險,投資再也不只靠感覺
3. ETF投資全球:帶你量身打造專屬資產配置 推薦原因: 了解ETF、股票、共同基金,及台灣、美國的指標性ETF,規劃適合自己的資產配置,並學到怎麼研究一檔ETF,特別適合新手從無到有了解ETF
4. Adam個人理財術:從培養財務認知開始 推薦原因: 跟著莫彩曦的老公Adam從財務認知、建立個人投組、保護個人財產三個面向,學習金融知識 (也能學英文,一兼二顧)
5. 用Python 理財:打造自己的AI股票理專 推薦原因: 用爬蟲爬台灣加權指數股價,並製作各種財務數據、技術指標
6. 24單元入門投資科學,一次搞懂投資必備知識 推薦原因: 了解股價背後的根本來源、金融市場漲跌原理及投資報酬率的可預測性