存股族必看！上市股票存股名單分析

存股重要性﹑存股好處?

• 長期投資：存股是一種長期投資策略，能收獲股市長期漲幅的獲利，儘管股市波動大﹑短期投資難以預測股市，長期投資仍能因長期平均成本分散而獲益
• 分散風險：存股能夠分散風險，通過選擇不同行業、公司的股票，減少單一投資風險及可能損失。
• 股票價值增長：若選擇優質企業並長期持有，能獲得其未來的股票價值增長收益
• 股息收益：部分公司發放股東股息，長期持有股票能獲得穩定股息，並且以股息作為通貨膨脹的對沖。

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選股4大指標

1. 穩定的盈利能力：盈利能力為評估一家公司值得長期持有與否的關鍵指標，其反映該公司的商業模式是否穩健、經營是否良好

2. 穩定支付股息：能穩定持續發給股東股息的公司，代表有穩定的現金流和盈利能力，並願意分配部分盈餘給股東

3. 強大的品牌&市場地位：擁有強大的品牌和市場地位通常更禁得起市場競爭﹑吸引更多的客戶，更能穩定維持盈利能力

4. 優秀的管理團隊：公司的管理團隊是制定長期發展戰略並優化公司經營的核心角色，因此至關重要

穩定的盈利能力指標

1. 營業收入：公司經營收入的主要指標，若營業收入能長期穩定增長，代表公司有穩健的商業模式，也側面反應市佔率

2. 稅後凈利：為公司經營活動最終的收益，長期穩定稅後淨利直接反應公司經營穩定且盈利能力良好

3. 毛利率和淨利率：二者常用作評估公司盈利能力的指標。毛利率代表每銷售一單位產品或服務的毛利收益，而淨利率代表每銷售一單位產品或服務的淨利收益，數值越高代表公司的盈利能力越好

4. 財務結構：若資產負債表結構合理、償債能力好，代表能穩健經營和盈利。
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穩定的盈利能力舉例-台灣上市公司

圖示	股票代號	公司名稱	簡介	2022稅後淨利 (億元)	歷年平均 稅後淨利 (億元)
	2330	台積電	全球最大的晶圓代工廠商之一	10,165	1,926
	2412	中華電	台灣最大的電信公司，	364.8	435.3
	2303	聯電	積體電路製造公司	872	164.4
	2382	廣達	筆記型電腦代工廠	336.5	158.5
	2324	仁寶	筆記型電腦代工廠	126.3	79.45
	1101	台泥	台灣水泥業龍頭	54.05	74.63
	2408	南亞科	半導體製造公司	146.2	26.03
	9910	全家	台灣最大的便利商店之一	13.44	9.06

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穩定支付股息指標

1. 股息發放率（Dividend Coverage Ratio）：指公司凈利潤與股息支付間的比率，評估公司是否有足夠的資金來支付股息；若股息發放率高於1，代表公司有足夠的現金流量來支付股息，反之若低於1，則可能無法長期維持股息支付

2. 歷史股息支付紀錄（Historical Dividend Payment Record）：觀察公司過去幾年的股息支付紀錄，了解公司是否穩定支付股息。如果有穩定的股息支付歷史，表明公司有一個穩定的營收和現金流量，有能力長期支付股息

3. 現金流量（Cash Flow）：現金流量越穩定，越有可能維持穩定地支付股息

4. 公司負債率（Debt-to-Equity Ratio）：若公司的負債率過高，代表未來可能面臨財務困難，導致無法維持穩定支付股息

連續支付股息Top10

強大的品牌&市場地位指標

1. 市場佔有率：衡量公司在特定市場上的銷售額占總市場銷售額的比例，市場佔有率越高越有競爭力

2. 品牌知名度：品牌知名度越高，代表在消費者心中形象和價值越高，而更容易指定消費該品牌。

3. 顧客忠誠度：高顧客忠誠度代表該品牌形象﹑產品或服務有高的評價和信譽

4. 行業內地位：若在所處行業內地位優勢明顯，代表公司有較高的技術和生產優勢，提供能满足客戶需求的產品和服務。

強大的品牌&市場地位舉例-國際企業

圖示	公司名稱	2023 品牌 價值	產品服務
	Apple Inc.	$297B	iPhone、iPad、Mac、Apple Watch、iTunes、Apple Pay、iCloud…等
	Amazon	$299B	Amazon.com、Alexa、IMDb、Amazon Kindle…等
	Google LLC	$281B	Google Search、YouTube、Google Maps、Android、Google Cloud…等
	Microsoft	$191B	Microsoft Office…等
	Walmart	$113B	Walmart
Source: 2023 Brand Finance Global 500

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強大的品牌&市場地位舉例-台灣上市公司

圖示	股票代碼	公司名稱	品牌價值 (美元)	主營業務
	2357	華碩	22.01億	電子﹑電腦硬體﹑物聯網裝置
	9151	旺旺	10.91億	食品工業
	2454	聯發科	10.96億	半導體、IC設計
	2395	研華	8.81億	電腦及週邊設備業
	9921	巨大	7.90億	自行車製造及行銷
	Source: 台灣最佳國際品牌

優秀的管理團隊指標

1. 經驗和背景：一個成功的管理團隊通常擁有豐富的行業經驗和卓越的專業知識﹑學歷、研究成果等，過去職涯中可能擔任過多個不同的職位，具備豐富的管理經驗和技能

2. 運營能力：優秀的管理團隊需要具備出色的運營能力，能有效掌控公司的運營和管理，制定出有效的戰略和計劃，並能高效地執行

3. 財務能力：良好的財務能力能幫助訂定合理的財務計劃，掌握公司的財務狀況，以合理地管理和運用公司財務資源

4. 領導能力：優秀的管理團隊需要具備卓越的領導能力，能有效地領導﹑激勵職員的工作熱情﹑創造力，使公司不斷和成長

優秀的管理團隊舉例-國際企業

1. 蘋果公司（Apple Inc.）：蘋果公司的管理團隊被認為是業界領先的，繼賈伯斯後，由首席執行官蒂姆·庫克（Tim Cook）領導。該公司的管理團隊在技術、營銷和研發方面都具有出色的表現，並且在財務和管理方面也有突出表現
賈伯斯傳

 

提姆．庫克：從「不同凡想」到「兆元企業」，帶領蘋果再創新高峰

 

2. 亞馬遜公司（com, Inc.）：亞馬遜公司的創始人和首席執行官傑夫·貝佐斯（Jeff Bezos）在該公司的管理團隊在戰略制定、財務管理、研發和創新方面表現出色
創造與漫想:亞馬遜創辦人貝佐斯親述，成長到網路巨擘的選擇、經營與夢想

 

3. 谷歌母公司 （Alphabet Inc）：谷歌母公司Alphabet的管理團隊由首席執行官桑達爾·皮查伊（Sundar Pichai）領導，其管理團隊在科技、創新、財務管理和市場營銷方面有亮眼表現

4. 聯合利華公司（Unilever PLC）：首席執行官阿蘭·威爾斯（Alan Jope）在品牌管理、創新、財務和營銷方面表現優異。聯合利華的產品更是滲入台灣人生活日常，品牌如Dove﹑ LUX﹑凡士林﹑康寶﹑熊寶貝﹑康寶…等

優秀的管理團隊舉例-台灣上市公司

1. 台積電 (2330)：前台積電董事長張忠謀曾在演講提到領導人應有兩種能力:
(1) 能凝聚團隊: 「你可以相當的 serious對你的同仁，但是你一定要 fair」，張忠謀從來不帶老東家的人到新的公司去，他認為沒有私心才能凝聚團隊。
(2) 知道怎麼帶團隊: 下屬曾經跟張忠謀說:「We follow you as long as you win for us.（只要你能為我們贏得勝利，我們就會跟著你）」，因此張忠謀認為領導者必須要知道方向才能成功，若不知道方向，雖然團隊的成員暫時會跟著你，但是他們不會永遠跟著你。
張忠謀自傳

 

2. 鴻海 (2317)：由董事長郭台銘領導，看似霸道、不近人情的領導，實則賞罰分明、重金禮聘，讓人才覺得備受重視﹑願意效力；使鴻海在製造業界具有領先地位，管理團隊在技術、研發和財務管理方面表現優異
郭台銘霸業

 

4. 統一 (1216)：統一集團是台灣最大的綜合性企業之一，跨足食品﹑超商﹑百貨﹑量販﹑運輸業等，台灣人每天生活幾乎都離不開統一集團；偌大的企業由董事長羅智先領導，他認為「我們可以不追求成長的營運，但是一定要『穩健營運』，只要有穩健的基礎，我們可以犧牲、不成長。但當你不想要的時候，因為基礎打好了，企業就會自動成長。」

5. 聯發科(2545) : 蔡明介2022年被評比為台灣企業領袖100強第一名，“一個團隊，一個共同目標”，蔡明介表示公司一路走來，至關重大的挑戰可說是每天都有，因此特別注重團隊的韌性，以便遇到挫折會快速回復，展現不被困境打倒的精神，讓聯發科成為產業領頭羊；

蔡明介推薦員工閱讀以下書籍:
(1) 與成功有約：高效能人士的七個習慣

 

(2) 恆久卓越的修煉：掌握永續藍圖，厚植營運韌性，在挑戰與變動中躍升