股票投資必讀！股票、ETF投資推薦書

股票投資快問快答-基礎篇

1. 股票是什麼類型的投資? A. 固定收益投資 B. 流動性投資 C. 權益投資 D. 地產投資

2. 股票代表什麼? A. 公司的負債 B. 公司的資產 C. 公司的所有權 D. 公司的財務報表

3. 哪種因素可能會影響股票價? A. 經濟指標 B. 政治事件 C. 公司營收 D. 以上皆是

4. 本益比是什麼? A. 每股收益除以股價的比率 B. 股票市場中所有股票總值 C. 股票市場中所有股票平均值 D. 股票價格除以每股淨值比率

5. 技術分析是什麼? A. 研究公司財務報表和基本面的分析方法 B. 研究股票市場歷史價格和交易量的分析方法 C. 研究宏觀經濟指標的分析方法 D. 研究投資者心理和行為的分析方法

解答: C C D A B

股票投資快問快答-進階篇

1. 股票的 beta 值代表? A. 股票的交易量 B. 股票的波動性 C. 股票的市盈率 D. 股票的市值

2. 什麼是市場資本化? A. 市場中所有股票的價值總和 B. 公司的市值總和 C. 市場中所有股票的平均價值 D. 公司的平均市值

3. 股息收益率代表? A. 股票的交易成本 B. 公司發給股東的股息除以股票價格的比率 C. 股票市場的波動性 D. 股票的市盈率

4. 獨立董事是誰? A. 公司的高管 B. 公司的股東代表 C. 公司的獨立監督者 D. 公司的內部稽核人員

5. 何謂市場指數? A. 單一股票的價格指標 B. 市場整體的價格指標 C. 單一行業的價格指標 D. 單一公司的價格指標

解答:  B A B C B

投資前的準備

漫步華爾街的10條投資金律
“漫步華爾街的10條投資金律“作者為墨基爾，起初看到書名，以為又是華爾街投資高手的花式炫耀文(這種書真是太多太多)，卻意外發現非常適合投資新手。
沒有艱深的術語，也沒有複雜的線圖，只有以時間淬鍊出來的金律及心法，拆穿投資顧問的假面具，教我們避開基金經理人的話術陷阱，一起來看看這10條金律是什麼吧!

1. 辭退投資顧問: 證券/金融商品公司大多希望你誤以為無法自行投資，從中賺取傭金利潤；他們傾向說服客人購買”有利可圖”的金融商品，而非最適合的。
2. 認識四大投資工具: 包含(1)現金、存款 (2)債券 (3)股票 (4)不動產
3. 風險vs報酬: 高報酬意味高風險，股票風險高=報酬/損失高，而債券風險低=報酬/損失低

累積財富的十大金律
金律1. 現在開始投資: 越早開始投資，就能越快享受複利的成果。“七二法則”能夠算出藉由投資複利使財富翻倍的所需時間，投報率為10%，則代表72/10=7.2年即可財富double，投報率越高，所需時間就越少，馬上開始儲蓄&投資吧!

金律2. 養成存錢習慣: 投資資金哪裡來?就靠精明存錢法:
(1)”加薪”幫自己存更多
(2) 紀錄開銷: 列出預算，追蹤開銷
(3) 改變消費習慣: 想想有沒有免費的、更便宜的
(4) 考慮機會成本: 今天的1塊錢，複利後是未來的好幾塊錢
(5) 付清信用卡尾款: 信用卡循環利息高的可怕，是需要優先付清的惡債

金律3. 持有足夠現金: “緊急預備金“的觀念在近年普遍被倡導，尤其新冠疫情後更顯示其重要性。以下因易變現，也可作為廣義的現金: (1)貨幣市場基金 (2)定存 (3)短期國庫券 (4)保險。

金律4. 善用節稅管道: (此部分內容僅適用美國，因此略過)

金律5. 適合你的資產配置:
三個要素決定適合你的資產配置: 年齡、財務狀況、個性(風險承受度)。哪種資產配置能讓你睡得安穩?是否能控制股票跌宕起伏時的情緒?只有自己才能評估自己對風險的看法；若可接受高風險，可增加股票佔比，反之則增加債券比例。

金律6.分散投資風險: 不建議預測市場，也沒人能預測市場，要確保牛市、熊市的瞬間還在市場的方法，就是不斷投資，建議定期定額投資指數型基金。

金律7. 別讓費用吃掉獲利: 雖然金融機構不會跟你說”把投資交給我，我會扣掉你一半的退休金當我的服務費“，但他們會這麼做，所以作者在一開始就倡導辭退投資顧問，費用支出會侵蝕大部分獲利，而且投資沒那麼難，就自己執行吧!

金律8. 對市場保持謙卑: “不要以為子己懂的比市場多”、”市場有極高效率，股價幾乎反映出所有消息”，因市場很有效率且隨機漫步，散戶幾乎不可能贏過市場，所以不要單壓一支股票，盡量持有代表市場的投資組合(即指數型基金)

金律9. 投資指數型基金: 過去20年，指數型基金擊敗80%以上的專業主動型共同基金。指數型基金優勢有: (1)投資變簡單:不須鑽研各股、共同基金 (2)成本效益高: 交易成本/佣金較低 (3)報酬通常較主動型基金高 。

金律10. 避開投資人盲點:
(1)過度自信: 因市場的不可預測性，須對時刻保持謙卑
(2)從眾效應: 往人多的地方去雖然有安全感，但可能淪於泡沫，如鬱金香狂熱、南海泡沫事件、網際網路狂熱
(3)掌控的錯覺: 可能高估手中股票、誤判趨勢、以為找到未來股價模式、試圖掌握進出場時機

推薦好書-股票﹑ETF投資

隨著最近股市站上萬三，投資人該進場嗎? 還是該入袋為安? 每天膽顫心驚地盯盤，是你追求的生活嗎? 做重大財務決策之前，請先讀過以下書籍，唯有持續增加財商(FQ)才能穩健投資、實現財富自由:

1. 慢飆股台積電的啟示錄
和一流企業一起成長，價格vs價值

介紹了台積電的經營模式、市場策略、技術創新、風險管理等，重點內容如下:
(1)公司競爭優勢: 台積電的優勢在於其技術、規模效益；其投入大量研發成本，以開發新技術並滿足客戶需求。台積電同時具備規模效益，擁有大量的生產設備，掌握整個產業鏈
(2) 技術創新的重要性: 隨著科技進步，市場需求也不斷變化，公司必須不斷地研發新技術，否則將被市場淘汰

2. 我用死薪水輕鬆理財賺千萬
有別於大部分理財書教如何選股，作者認為基金經理人的管理費、交易成本、佣金會侵蝕主動型基金獲利，使長期表現不如指數型基金(EFT)。“股市何時進場不重要，待多久才重要”，因為大多數人無法掌握進場、退場時機，無法預測股市短期會往哪個方向走，推薦用懶骨頭投資法配置股票+債券，並隨年齡調整比例，股市崩盤時也能穩定獲利

 

3. 上班族的ETF賺錢術
針對上班族提供小額投資指導﹑以錢滾錢:
(1) ETF是有效且必要的投資: ETF具有分散風險、低成本、易於操作等特性優勢，可藉由投資不同市場﹑標的，實現投資組合多樣化，如國內市場、海外市場﹑股票ETF、債券ETF等
(2) 技術﹑基本面分析有助投資決策: 技術分析(如透過圖表﹑指標)來分析並預測股票價格走勢；而基本面分析透過公司財報、產業環境等層面分析，來了解其長期價值
(3) 長期持有的重要性: 投資者應避免因市場短期波動震盪做出決策，應長期持有ETF從而獲得穩定收益

 

4. 景氣循環投資
投資之前，要了解景氣循環、採用質量投資策略、分散投資風險和了解公司的基本面等因素，書中強調:
(1) 經濟循環重要性: 景氣循環是反映經濟活動的增長和衰退，投資者應該熟悉經濟循環，以便調整投資策略。
(2) 質量投資策略: 書中強調，對質量公司投資是長期有效的策略，因其有穩定收益和強大競爭力，在不同景氣循環階段，仍能穩定表現
(3) 分散與平衡投資組合: 透過投資不同的資產類別和行業，可以降低風險﹑在各種經濟環境下持續收益。
(4) 了解公司基本面: 投資者應藉由研究公司的財務報告、行業環境、競爭狀況等因素，來判斷其長期投資價值

 

5. 我畢業五年，用ETF賺到400萬
針對上班族進行小額投資指導，用錢滾錢:
(1) ETF是有效的投資方式: 因其可有效分散風險，且具備低成本、操作簡單的優勢；ETF也可藉由投資國內外市場，增加投資組合多樣性
(2) 投資組合須具備多樣且分散: 投資多種標的的ETF可增加多樣性且分散風險，如股票ETF、債券ETF、不動產ETF等。
(3) 技術﹑基本面分析有助投資決策: 藉由技術分析(如透過圖表和指標)來股票價格未來走勢，而運用基本面分析(如公司財報、競爭狀況)來幫助投資決策。
(4) 長期持有的重要性: 應避免因市場短期波動而做出投資決策，建議應長期持有ETF以穩定獲利

 

6.  股海老牛最新抱緊股名單
殖利率5%不夠?看看那些股值得抱緊處理? 本書介紹作者最近抱緊的幾支股票，並分析這些股票的投資價值和未來發展潛力，也強調以下重點:
(1) 投資需要基本功: 做出投資決策前，須先了解基本概念，例如什麼是市盈率、市值、股息率等
(2) 長期投資的重要性: 投資蘋果、亞馬遜等公司，能長期獲得穩定回報；投資需要耐心，有些投資需要較長時間才能看見回報
(3) 分散風險: 應把資金分散投資到不同產業﹑公司，以減少風險﹑提提高回報。

7.  我45歲學存股，股利年領200萬
作者用股利為自己每年加薪，除了提倡長期持有股票(非追求高風險高報酬)﹑關注基本面﹑分散風險，也強調持續學習和改進的重要性，投資者需要不斷地學習市場動態、優化投資組合，以收獲更好的投資成果

 

8. 阿甘投資法
低風險投資心法，做個穩健理財族；以電影《阿甘正傳》中的角色阿甘的人生為藍本，探討建立投資理念﹑策略；電影最經典的台詞“Life is like a box of chocolates, you never know what you’re gonna get.”人生就像一盒巧克力，你永遠不知道下一塊巧克力是什麼口味，這種勇於行動、持續前進的積極心態也是用於投資，在投資期間要不斷學習﹑運應﹑尋找新機會，並降低投資風險，追求低風險的穩定獲利

 

9. 為什麼你的退休金只有別人的一半？
換個富人的腦袋，才不須追著錢跑一輩子，探討退休後經濟生活面臨的問題，並提出解決方案。若沒足夠的退休金，退休後就會面臨貧困、失去自由和無法支付醫療費等問題，因此須建立一個穩健的退休金計劃，對於即將退休者應特別注意投資風險管理，需考量自身風險承受能力，來選擇不同的投資工具﹑投資組合，也可藉由延後退休、提高收入和減少開支等，來提高退休金收入，從而提高退休後的生活質量

 

10. 賺錢，更賺自由的FIRE理財族
FIRE理財運動已經被多人倡導、執行，只要有妥善的資金規劃、配置，提早退休絕對有可能

 

11. 彼得林區 選股戰略 & 彼得林區 征服股海 
除了股神巴菲特，彼得林區也是股市傳奇人物，在他管理富達麥哲倫基金的13年間，資產從1800萬美元飆升到140億美元，平均每年成長75%，成為當時全球最大的股票基金
 
 

12. 菲式思考：從22K到頂尖，一個交易員逆轉人生的關鍵思維
作者經營「菲比斯-歐璞翔TiME」FB粉絲專頁，PTT股票板尊稱其為”菲神”，描述十年來不受多空頭影響的投資經驗，經典章節：第3章 菲式思考
大量閱讀，從事件中擷取關鍵資料，讓「交易事件化」
如何避免砍在阿呆谷？
先學著規避常見的失敗方式
→這點和《窮查理的普通常識》中查理蒙格的反向思維很像：「如果知道會死在哪裡，就永遠不要去那邊」

 

13. 持續買進：資料科學家的投資終極解答，存錢及致富的實證方法
用一連串的數據驗證”持續買進”才是最佳解，投資不能靠直覺﹑也無法總能逢低買進，應該”立刻買、持續買”，才能即早投資來參與股市紅利，是一本投資新手建立心態必備好書

 

14. 全息人生：專注本業，閒錢投資。輕鬆打造股市印鈔機，COVER 你一生！
大俠武林繼暢銷書《股息Cover我每一天》後的必讀續作，延續前本”專主本業﹑閒錢投資”的理念，教你用懶人投資法篩選﹑投資股票，提供投資新手﹑小資族﹑忙碌上班族客製化的進場方法，絕對是懶人投資(我)主義者會有共鳴的好書！

   

推薦好書-儲蓄

1. 25歲存到100萬
理財不是拮据度日，是讓自己有選擇，可以決定想要的生活，而非追求生存。透過最基礎的個人財務試算，進一步延伸到投資理財

 

2. 跟錢好好相處：幸福的關鍵，是找到金錢與人生的平衡點 
想想每天辛苦工作賺錢的目的，和金錢對生命的意義。降低消費但生活得更愉快，學習花時間在真正重要的事情上。

 

3. 加速你的FIRE人生：打造致富體質，提早贏得財富自由 
適合理財小白入門，用最親民(辛辣)的口吻教你如何踏出財務自由第一步。

 

4. 從0開始打造財務自由的致富系統

 

推薦好書-理財知識

1. 富爸爸，窮爸爸
人人都應該讀的理財啟蒙書，真希望我在20歲就拜讀此書；比較富爸爸和窮爸爸的觀點，可以輕易發現富人為何越來越富，而窮人只能勤奮地為富人打工。

2. 我45歲學存股，股利年領200萬
不少理財書都倡導複利的神奇之處，而越早開始理財就越早能享受複利的成果；然而，就算起步晚也不用擔心，作者是45歲才開始存股的投資晚鳥，也能靠獨特的算股公式、買賣股原則、致富習慣，五年內滾出千萬資產。

 

3. 有錢人想的和你不一樣 
從”富爸爸窮爸爸”比較富人與窮人，既然知道其中差異，就不能再用窮人的心態看待金錢，你需要換一個有錢人的腦袋；特別欣賞作者提出的”金錢藍圖”，幫助自我了解背景和潛意識是怎麼影響我們的金錢觀(價值觀)，並對症下藥，訂製每個人獨特的致富行動。

 

4. 跟著柴鼠學FQ，做自己的提款機 
如果你覺得理財書都很無聊，那就錯了!柴鼠能用淺白的文字解釋艱深的金融商品；比喻ETF為一個便當，那麼台積電就是便當裡占比很高的雞腿。 理財專員常把金融術語複雜化，讓大家覺得必須由他們操盤，進而賺取佣金，其實股票投資沒有那麼難，就從這本書開始吧。

 

5. 上班族提早退休金錢課
從盤點身家與目標缺口，製作資產負債表﹑計算淨身價，到執行存錢﹑找錢﹑把錢養大，指出如何買租金價差兩頭賺的房子﹑退休存股選股，特別適合小資家庭理財入門

 

推薦好書-其他知識

1. 刻意練習
天賦真的存在? 莫札特六歲作曲﹑歐洲巡演傳奇，其實老莫札特本身是音樂教師，莫札特不到四歲就開始受訓；缺乏天分? 練習比天生差異重要，要避免自我應驗預言的負面影響；之所以停止學習﹑不再進步，並非因天生能力到達極限，而是因為從未開始練習或不再練習

一般練習法/天真練習法: 只讓你”學會”，無法再精進 vs.目標練習法: 定義明確的具體目標﹑講求專注﹑需要意見反饋﹑跨出舒適圈

沒有堅持下去的動力? 內部動機: 練習一陣子看見成果，讓自己自豪的技能本身就成為動機；社會動機: 讓周圍環繞鼓勵努力﹑支持挑戰的人; 例如: 共組團體，讓團體情誼﹑共同目標成為自身額外動機

邁向非凡的路線圖:
第一階段-產生興趣:因好奇﹑遊戲性﹑讚美﹑滿足感，或手足間競爭﹑延續父母興趣而萌芽興趣
第二階段-變得認真:培養技能習慣時，也維持興趣和動機；待開始嘗到努力後的果實，就變得自我激勵
第三階段-全心投入: 技能隨年齡增長退步，通常是因訓練減少或中止，就算年齡增長，還是可以學會新技能
第四階段-開闢新路: 超越自身領域的既有知識，做出有創意的獨特貢獻，如梵谷﹑畢卡索﹑貝多芬。創造力和下苦功﹑長時間專注相輔相成，用刻意練習打造專家級能力

 

2. 躍遷
此書為刻意練習升級版，相較於刻意練習獲得的線性式進步，科技與社會系統可加速達成非線性地「自我躍遷」，藉由洞悉趨勢﹑借助外力來促成快速地跳躍式成長，利用規律來放大努力，走在時代前面﹑學會把問題看透，發現身邊的高價值區，用正確站位贏過徒勞地努力

 

推薦線上課程-理財

1. 15 單元看懂經濟運行，掌握全球投資趨勢
推薦原因: 透過簡單圖表，快速抓住景氣反轉點

2. 小資必學財報課：輕鬆看懂台美股 
推薦原因: 正確解讀財務基礎的名詞、觀念，快速分析公司財報意義